HSBC uzavře účty britských daňových poplatníků na Jersey
Move přichází v době, kdy HSBC bojuje s daňovými obviněními ve Švýcarsku a vnímáním, že jsou offshore účty zneužívány
AFP/Getty Images
HSBC uzavírá tisíce účtů v Jersey, které patří zákazníkům žijícím ve Spojeném království.
Politika, kterou odkryl BBC , je součástí procesu, ve kterém britští věřitelé ověřují identitu a adresy tisíců svých zákazníků na Normanských ostrovech.
Toto opatření, známé jako „nápravné cvičení“, přichází v době rostoucího tlaku na banky, aby zajistily, že offshore účty nelze použít k ochraně peněz před daňovými úřady Spojeného království.
HSBC, která trvá na tom, že přijala opatření, aby zabránila zneužívání jejích služeb, vyzvala majitele účtů na Jersey, aby navštívili místní pobočky se svými pasy a adresními údaji, aby zabránili uzavření svých účtů.
Po řadě vysoce sledovaných případů, kdy byly banky prověřovány kvůli domněnkám, že offshore nebo zahraniční účty byly používány k vyhýbání se dani nebo jejímu vyhýbání se, je několik věřitelů zapojeno do procesu známého jako „odstranění rizika“, ve kterém se snaží prokázat, že dodržují řadu celosvětových pravidel boje proti podvodům a transparentnosti.
Už dlouho existuje podezření ohledně bankovních účtů v Jersey. V roce 2012 Daily Telegraph uvedl, že mezi 4 000 britskými obyvateli s účty v HSBC Jersey byl známý drogový dealer a bankéři čelící obvinění z korupce.
Navzdory běžnému vnímání, že území je daňovým rájem, finanční úřady Jersey tvrdí, že ostrov splňuje mezinárodní předpisy a uvedly, že jeho pravidla pro vyhýbání se daňovým povinnostem a boj proti podvodům patří k jedněm z nejpřísnějších na světě.
Ian Gorst, hlavní ministr Jersey, řekl BBC News, že banky „musí dodržovat legislativu, kterou máme“.
Záznamy HSBC: Šéf banky Stuart Gulliver má tajný švýcarský účet
23. února
Uniklé dokumenty odhalily, že generální ředitel HSBC Stuart Gulliver ukryl miliony liber v bonusech na švýcarském bankovním účtu.
55letý absolvent Oxfordu má na účtu 5 milionů liber, který ovládá pomocí anonymní společnosti registrované v Panamě. Opatrovník .
Přestože sídlí ve Spojeném království, má Gulliver z právních a daňových důvodů bydliště v Hongkongu. Tento status bez domicilu „může poskytnout několik daňových výhod těm, kteří si tento status nárokují, ve srovnání s těmi, kteří mají sídlo ve Spojeném království,“ uvádí noviny.
HSBC potvrdila, že Gulliver používá účet k držení svých bonusů, ale trvá na tom, že zaplatil všechny příslušné daně z příjmu ve Spojeném království a Hongkongu. Uvedla, že účet byl založen na jméno panamské společnosti z důvodu ochrany soukromí.
Zpráva „nenaznačuje žádné provinění jménem pana Gullivera,“ říká BBC 'ale přispěje k otázkám ohledně aktivit HSBC v oblasti daňového poradenství.'
Gulliver se minulý týden omluvil poté, co uniklé soubory ukázaly, že švýcarská dceřiná společnost banky pomáhala svým nejbohatším klientům vyhýbat se placení daní a slíbila, že zavede reformy skandálem zasažené banky.
Odhalení přichází ve stejný den, kdy má Gulliver předložit výroční zprávu společnosti a oznámit výši odměn, které mají být vyplaceny vedoucím zaměstnancům. Dostává se pod rostoucí tlak ze strany poslanců a akcionářů, aby odmítl svůj bonus, který by mohl přesáhnout 1,3 milionu liber.
HSBC v současnosti čelí trestnímu vyšetřování v USA, Francii, Belgii a Argentině. Ve Spojeném království, Financial Conduct Authority, HMRC a poslanci v Treasury Committee vyšetřují obvinění z protiprávního jednání, ale nebylo zahájeno žádné trestní vyšetřování.
Lord Ken Macdonald, bývalý ředitel státního zastupitelství, tvrdil, že existují pádné důvody pro zahájení trestního vyšetřování banky za „podvádění“ HM Revenue and Customs a řekl, že rozhodnutí nezahájit trestní stíhání bylo „vážně chybné“.
„Z důkazů, které jsme viděli, se zdá být jasné, že existují věrohodné důkazy o tom, že HSBC Swiss a/nebo její zaměstnanci se po mnoho let zapojovali do systematických a ziskových tajných dohod na závažné trestné činnosti proti státním pokladnám řady zemí,“ uvedl. řekl.
Klíčová zjištění ze souborů HSBC:
- HSBC informovala své zákazníky o řadě opatření, která mohou přijmout, aby se vyhnuli placení daní
- Zákazníci byli ujištěni, že podrobnosti o jejich účtech budou chráněny a že banka neprozradí žádné podrobnosti vyšetřujícím orgánům
- HSBC nabízela své služby klientům spojeným s obchodováním se zbraněmi, krvavými diamanty a vydíráním
- Mezi další zákazníky patřili blízcí syrského vůdce Bašára al-Asada, celebrity, sportovní hvězdy a členové různých královských rodin.
Záznamy HSBC: Ženevská banka přepadla švýcarskou policií
18. února
Švýcarská policie provedla razii v kancelářích ženevské pobočky HSBC poté, co zahájila trestní vyšetřování obvinění z praní špinavých peněz.
'Hledáme všechno a cokoli, co najdeme - dokumenty a složky,' řekl ženevský žalobce.
Vyšetřování probíhá v HSBC Private Bank (Suisse) a podle „neznámých osob“. Opatrovník . Byl spuštěn v důsledku souborů, které unikly začátkem tohoto měsíce a které ukázaly, že banka pomáhala svým nejbohatším klientům vyhýbat se placení daní.
'Zdálo se, že nálet HSBC zcela zaskočil,' uvádí zpráva Financial Times . Kanceláře HSBC v Ženevě a Londýně odmítly záležitost komentovat.
Největší evropská banka v současnosti čelí trestnímu vyšetřování v USA, Francii, Belgii a Argentině.
HSBC se po únikech omluvila, ale trvá na tom, že od té doby provedla řadu iniciativ, „aby zabránila zneužívání jejích bankovních služeb k daňovým únikům nebo praní špinavých peněz“.
Franco Morra, generální ředitel švýcarské dceřiné společnosti, minulý týden řekl, že uzavřela účty klientům, kteří „nesplňovali naše vysoké standardy“. BBC zprávy.
Někteří finanční manažeři se domnívají, že HSBC měla prostě „smůlu“, když byla zachycena. „Pochybuji, že HSBC byla jedinou bankou, která čelila takovým problémům,“ řekl jeden švýcarský manažer.
Banka byla včera vtažena do další kontroverze poté, co Peter Oborne z Daily Telegraph odstoupil kvůli obvinění, že noviny odmítl zveřejňovat negativní příběhy o HSBC , jeden z jejích hlavních inzerentů. Původní blog Petera Oborne byl zveřejněno na webu OpenDemocracy včera.
Soubory HSBC: whistleblower Falciani říká, že je toho ještě víc
13. února
Herve Falciani, francouzsko-italský whistleblower stojící za největším únikem dat v historii bankovnictví, varoval, že je stále potřeba odhalit další informace o HSBC.
Bývalý zaměstnanec HSBC, který se stal informátorem, řekl, že „boj proti utajení“ pokračuje a že je stále potřeba analyzovat nejméně jeden milion údajů.
Falciani to řekl poté, co francouzské noviny Le Monde zveřejnily dopis, který v roce 2008 napsal úřadu Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) a nabídl jim informace o bance a jejích klientech.
HMRC uvedlo, že o e-mailu „nevědělo“, ale Falciani říká, že se nyní, když byly soubory a e-mail zveřejněny, konečně cítí ospravedlněn. 'Prokázalo se, že mám pravdu,' řekl.
Bývalý počítačový specialista banky vyzývá úřady, aby v důsledku jeho zjištění zahájily stíhání britské banky. 'Musíme potrestat, bez ohledu na to, jak jsou velcí,' řekl BBC .
Jeho poslední varování přichází po dnech odhalení o největší evropské bance a o tom, jak její švýcarská dceřiná společnost pomohla svým nejbohatším klientům vyhnout se stovkám milionů liber na daních. Investigativní novináři po celém světě pokračují v analýze milionů dat. „Není snadné porozumět těmto údajům,“ říká editor Mar Cabra z Mezinárodní konsorcium investigativních novinářů (ICIJ) , která vede vyšetřování.
Falciani původně předal soubory francouzským úřadům v roce 2008. O dva roky později byly informace sdíleny s dalšími vládami, včetně USA a Spojeného království.
Loni se deníku Le Monde podařilo získat kopie od francouzského daňového úřadu a sdílet je s Mezinárodním konsorciem novinářů, kde tým novinářů od té doby data prosévá.
The ICIJ tvrdí, že jim HSBC nařídila zničit data, když se dozvěděla o vyšetřování.
HSBC: Největší bankovní únik v historii vyvolává mezinárodní pobouření
10. února
HSBC je znovu vyšetřována vládami po celém světě poté, co byly zveřejněny tajné dokumenty, které odhalily, jak bankéři její švýcarské dceřiné společnosti pomáhali bohatým klientům vyhýbat se stovkám milionů liber na daních.
Největší bankovní únik v historii vyvolal mezinárodní pobouření, když soudce v Belgii zvažoval vydání mezinárodních zatykačů na ředitele švýcarské divize banky, Opatrovník zprávy.
Americká vláda také čelí výzvám člena bankovního výboru Senátu, aby vysvětlil, jaké kroky podnikla, když dokumenty obdržela v roce 2010. Samostatná vyšetřování jsou zahájena ve Švýcarsku, Francii a Dánsku.
Ve Spojeném království tato odhalení vyvolala obrovskou politickou debatu o vyhýbání se daňovým povinnostem a vedla k naléhavému vyšetřování, které zahájil Výbor pro veřejné účty.
Vláda je obviněna z nečinnosti, když jí byly v roce 2010 předány tajné dokumenty. HMRC obdrželo seznam více než 1 000 britských daňových neplatičů, a přestože byla velká část peněz získána zpět, pouze jedna osoba byla od té doby stíhána.
Premiér David Cameron řekl, že žádná vláda neudělala více než jeho, aby se vypořádala s daňovými úniky a „regresivním“ vyhýbáním se daňovým povinnostem, ale ne všichni souhlasí.
'Nemůžeme mít zemi, kde je povoleno vyhýbání se daňovým povinnostem a kde vláda jen přivírá oči,' řekl šéf labouristů Ed Miliband.
Zdá se, že PAC souhlasí. „Kdyby to byli šmelináři, stáli by ve frontách kolem soudních síní, aby se dostavili k soudu,“ řekla labouristická poslankyně a předsedkyně PAC Margaret Hodgeová. BBC . 'Zůstaneš zvědavý, když vidíš obludnost toho, co se děje, co je vlastně potřeba k tomu, aby se daňový podvod dostal k soudu.'
Bývalý šéf HSBC lord Stephen Green, který byl jmenován ministrem obchodu v roce 2010, odmítl uniklé soubory „z principu“ komentovat.
Hodge se však přidal k rostoucím výzvám, aby Green odpověděl na některé „skutečně důležité“ otázky. 'Buď to nevěděl a za volantem spal, nebo to věděl, a proto byl zapojen do riskantních daňových praktik,' řekla.
HSBC říká, že „implementovala řadu iniciativ navržených tak, aby zabránily zneužívání jejích bankovních služeb k vyhýbání se placení daní nebo praní špinavých peněz“, protože byla vznesena počáteční obvinění.
Uvádí, že dodržování předpisů a daňová transparentnost jsou nyní upřednostňovány před ziskovostí. Nicméně, BBC 'S Panorama hovořila s informátorem, který tvrdí, že takové praktiky stále probíhaly, když pracovala se společností v roce 2013. Sue Shelley měla za úkol zajistit, aby banka dodržovala pravidla, ale poté, co upozornila na obavy, byla propuštěna. Později vyhrála soudní slyšení za nespravedlivé propuštění.
HSBC: uniklé soubory ukazují, že švýcarská banka pomohla klientům skrývat miliony
9. února
Švýcarská bankovní pobočka HSBC, druhá největší banka světa, pomohla hollywoodským hvězdám, královským rodinám a dalším bohatým zákazníkům vyhnout se daním a ukrýt miliony liber, odhalil obrovský únik tajných spisů.
Banka údajně prodávala schémata, která by mohla pomoci bohatým klientům vyhnout se placení evropských daní, nabízela rady ohledně obcházení domácích daňových úřadů a poskytovala účty mezinárodním zločincům.
Opatrovník – která soubory získala spolu s Le Monde, BBC Panorama a Mezinárodním konsorciem investigativních novinářů – to popisuje jako „největší bankovní únik v historii“, který v letech 2005 až 2007 vrhl světlo na asi 30 000 účtů obsahujících téměř 78 miliard liber aktiv.
Ilegální obchodník Emmanuel Shallop, odsouzený za obchodování s 'krvavými diamanty', byl podle spisů mezi zákazníky, jimž švýcarskí bankéři HSBC nabídli pomoc.
V prohlášení HSBC uznala „minulá selhání v oblasti dodržování předpisů a kontroly“ a uvedla, že její švýcarská pobočka nebyla po jejím nákupu v roce 1999 plně integrována do HSBC, což umožnilo „výrazně nižší“ standardy dodržování předpisů a náležité péče. Banka však uvedla, že se nyní „zásadně změnila“.
Podrobnosti o více než 100 000 klientech z celého světa si v roce 2007 stáhl IT expert pracující v Ženevě. Kvůli porušení švýcarských zákonů o bankovním tajemství byl nucen uprchnout do Francie, kde nyní žije pod ochranou. Francouzské úřady předaly podrobnosti o neplatičích daní, což v roce 2010 vedlo k různým zatčením v Řecku, Španělsku, USA, Belgii a Argentině.
HMRC také obdrželo seznam, který údajně zahrnuje 1 000 britských daňových neplatičů. 'Více než 135 milionů liber (206 milionů dolarů) bylo v tichosti získáno zpět na splátkách, ale pouze jedna osoba byla stíhána,' říká Guardian.
HSBC čelí trestnímu vyšetřování a obvinění ve Francii, Belgii, USA a Argentině v důsledku úniku spisů, ale v Británii ještě nebyly podniknuty právní kroky.
Hranice mezi legálním „vyhýbáním se“ dani a nezákonným „vyhýbáním se“ dani je prý tenká. Offshore účty nejsou samy o sobě nezákonné, ale je nezákonné úmyslně skrývat peníze, abyste se vyhnuli dani.
