Kabel pro bohatství: proč by stroje mohly být lepšími správci bohatství než lidé
Pokrok ve strojovém učení znamená, že individualizace založená na datech je nyní začleňována do každého aspektu našeho života
Před deseti lety bylo těžké si představit, že by virtuální asistenti jako Siri od Applu, Alexa od Amazonu nebo Cortana od Microsoftu dělali rezervace v restauracích, sestavovali nákupní seznamy a čtou vám pohádky na dobrou noc. Nyní je těžké si představit svět bez nich. Evoluce umělé inteligence a strojového učení vytvořila dramatický posun směrem k digitálním platformám, které umožňují strojům vykonávat lidské role rychleji, přesněji a efektivněji. A jejich potenciál není omezen: pokroky ve strojovém učení znamenají, že individualizace založená na datech je nyní začleňována do každého aspektu našeho života, od objednávání pokojové služby od robotů až po pomoc při dosahování našich dlouhodobých investičních cílů.
Není divu, že rychlý vývoj takových technologií byl lidmi považován za hrozbu, že budou nadbyteční díky levnějším a výkonnějším strojům. V loňském roce poradenská společnost Opimas v oblasti managementu předpověděla, že technologie umělé inteligence povedou do roku 2025 ke ztrátě 230 000 pracovních míst na kapitálových trzích, přičemž vznikne 30 000 nových pracovních míst pro poskytovatele technologií a dat, kteří by mohli uspokojit nové požadavky finančního průmyslu. Ať se vám to líbí nebo ne, žádný správce fondu nemůže provádět miliony výpočtů ve zlomku sekundy, den za dnem – ani zaručit pozitivní výsledek vašich investic.
Ale analýzou masy finančních dat, která existují, mohou datoví vědci naprogramovat algoritmy pro jemné vyladění vašich investic, personalizaci vašeho portfolia tak, aby odráželo váš postoj k riziku, vaše penzijní plány a dokonce vaše preferované země, sektory a témata. A i když nikdy nebudou schopni zaručit úspěch, mohou alespoň minimalizovat riziko ve správný čas.
Ve skutečnosti náš mozek není určen k investování. Lidské emoce řídí naše rozhodnutí a dělají z nás naše nejhorší nepřátele. Oblast behaviorálních financí identifikuje řadu běžných kognitivních předsudků, které nám denně dobře slouží, ale jsou škodlivé, pokud jde o oddělenou, dlouhodobou perspektivu potřebnou pro úspěšné investování. Například dar zpětného pohledu: často si pamatujeme pouze věci, které jsme správně předpověděli, a pohodlně zapomínáme na ty, které jsme se mýlili. Je důležité vzít v úvahu investice, které jste neudělali, když se nyní zdají jako samozřejmé příležitosti. Pak je tu averze ke ztrátě: nikdo nemá rád prohry a výzkum ukázal, že bolest ze ztráty je dvakrát větší než potěšení ze srovnatelného zisku, což může znamenat, že neaktivní investor příliš averze k riziku. Manažeři fondů bohužel nejsou vůči těmto předsudkům imunní a trpí jimi stejně jako běžný investor, přičemž často dělají nesprávná rozhodnutí vyvolaná strachem, chamtivostí a panikou.
Posun k investování řízenému daty jen dále sníží potřebu správců fondů, protože stroje zbaví investování emocí a platformy se stanou snazší a levnější, což vyvolá revoluci ve způsobu, jakým investujeme. Exo investování pevně věří, že matematický model může fungovat lépe než člověk při řízení rizik portfolia. Zatímco investor zůstává odpovědný za přijímání strategických rozhodnutí na vysoké úrovni, stroj je implementuje v roli investičního druhého pilota, čímž eliminuje každodenní kontakt investora s trhy, který může vést k velkým investičním chybám.
Pomocí kombinace matematických vzorců sledují algoritmy strojového učení společnosti Exo nedávnou aktivitu na trhu – stejně jako historické a budoucí tržní scénáře – a identifikují pro daný okamžik optimální umístění portfolia. Jakmile se objeví indikátory negativního tržního prostředí, každé portfolio se přizpůsobí tak, aby snížilo riziko při vyšší pravděpodobnosti ztráty, čímž se zlepší celková šance na dosažení vašich osobních investičních cílů. A místo toho, aby se na vaše portfolio díval jednou za čtvrt roku nebo jednou za rok, Exo neustále prohledává burzovní fondy obchodované na burze cenných papírů v Londýně, aby vybral ty optimální, aby naplnil každé jednotlivé portfolio na základě kvantitativních a kvalitativních faktorů a fondu. alokace jsou každý den znovu analyzovány.
V minulosti byl tento druh technologie řízení rizik vyhrazen pouze pro jednotlivce s ultra vysokým čistým jměním, ale společnost Exo otevřela dveře běžným investorům, zbavila emocí investic a prolomila bariéry bohatství.
Návštěva exoinvesting.com
Při investování je ohrožen váš kapitál. Hodnota vašich investic může klesat i stoupat, takže můžete získat zpět méně, než jste investovali. Exo Investing je obchodní název společnosti Finhub Technologies Ltd., která je autorizována a regulována úřadem Financial Conduct Authority (číslo registru finančních služeb: 748161).
