Výhody fondů s více aktivy
Objevte důvody, proč investoři volí fondy s více aktivy
Investování se může zdát jako skličující úkol – ale nemusí tomu tak být. Své peníze můžete investovat do různorodého portfolia aktiv v jediném fondu.
Co je fond s více aktivy?
Když investujete do fondu, tým spravující tento fond obvykle rozdělí vaše peníze do balíčku investic, kde všechny (nebo většina) z nich patří do jednoho typu aktiv.
Například většina retailových fondů jsou akciové fondy, což znamená, že drží výběr akcií v řadě různých společností. Podobně dluhopisový fond vloží téměř všechny vaše peníze do podnikových a/nebo státních dluhopisů.
Fond se musí řídit svým mandátem, pokud jde o to, do čeho může investovat nebo držet. Mandát fondu obvykle stanoví, jaká část držby by měla být v určitém regionu, prostor pro uvážení správce fondu, množství hotovosti držené v daném okamžiku atd.
Fond s více aktivy, jako jsou ty, které nabízí Charles Stanley's Personal Portfolio Service, je trochu jiný. Umožňuje správci fondu držet v rámci fondu několik různých typů aktiv. Fond může být například rozdělen mezi akcie, podnikové dluhopisy a vládní dluhopisy nebo státní dluhopisy Spojeného království.
Jaké jsou jejich výhody?
Někteří lidé tvrdí, že mix aktiv ve vašem investičním portfoliu je největším určujícím faktorem výnosů, které dosáhnete. Ale rozhodování, jak vyvážit své investice mezi akciemi a dluhopisy – nebo jakýmkoli jiným typem aktiv, může být extrémně obtížné.
U fondů s více aktivy je tato odpovědnost sejmuta z vašich rukou a svěřena do rukou profesionálů, kteří budou spravovat zůstatek aktiv vašeho fondu tak, aby bylo dosaženo konkrétního rizikového cíle, nebo spravovat několik fondů s různými zůstatky a různými úrovněmi rizika. Fond s více aktivy vám může poskytnout veškerou diverzifikaci, kterou od investičního portfolia požadujete.
Jak mohou zmírnit riziko?
Jedním ze základních principů při budování investičního portfolia je diverzifikace. Použijeme-li extrémní příklad, pokud vložíte všechny své peníze do jediné společnosti a ta zkrachuje nebo cena jejích akcií klesne, budete tomuto poklesu zcela vystaveni.
Pokud vlastníte různé společnosti, které jsou všechny ve stejném oboru, jako je těžba ropy nebo development nemovitostí, vaše portfolio bude o něco diverzifikovanější, ale stále budete vystaveni obrovskému množství tržního rizika a riziku, že společnosti působící v by mohly zkolabovat nebo klesnout.
V ideálním případě byste se tedy měli snažit držet mnoho různých akcií napříč mnoha společnostmi, sektory a geografickými regiony. Prosévání a vybírání množství akcií na neznámých trzích však vyžaduje obrovské množství práce. Místo toho se můžete rozhodnout investovat do profesionálně spravovaného fondu, kde za vás tým výzkumníků vedený správcem fondu udělá terénní práce a nechá vás za poplatek investovat do společností, které najdou.
Ale i když jste 100% investováni do akcií, stále vás to vystavuje výkyvům na akciovém trhu. Chcete-li ještě více diverzifikovat, možná budete chtít držet několik různých typů aktiv: akcie, podnikové dluhopisy, státní dluhopisy, majetek a možná i nějakou hotovost na zaokrouhlení věcí. Fond s více aktivy se snaží diverzifikovat volatilitu investováním do několika různých typů třídy aktiv.
Jaké daňově efektivní úspory mohou fondy s více aktivy dosáhnout?
Skvělá věc na vkládání peněz do akcií a akcií Isa je potenciál vydělávat peníze, aniž byste z nich museli platit daně. Nebudete muset platit žádnou daň z kapitálových výnosů, když prodáváte akcie, které jsou uvnitř Isa, a nebudete muset platit daň z jakéhokoli dividendového příjmu, který získáte z akcií, nebo výplaty kupónů z dluhopisů nebo úrokových sazeb. na hotovost – nebo jakýkoli jiný zdroj investičních příjmů.
To znamená, že místo placení daně z příjmu můžete vzít peníze, které byste předali vládě, a investovat je přímo zpět do svého banku. To přidává významné potenciální zvýšení vašich výnosů. Kombinace složeného úroku a reinvestování dividend je skutečně jednou z nejsilnějších sil při růstu investičního banku. Pokud tedy chcete vložit peníze do akcií a akcií Isa, ale nejste si jisti, jak je investovat, fond s více aktivy by mohl být snadným a efektivním způsobem, jak tuto práci provést.
Více se dozvíte na Charles-stanley.co.uk/personal-portfolio-service
Hodnota investic může klesat i stoupat a investoři nemusí dostat zpět částku, kterou původně investovali. Charles Stanley & Co. Limited je autorizován a regulován Financial Conduct Authority a členem Londýnské burzy cenných papírů. Registrováno v Anglii č. 1903304, Sídlo: 55 Bishopsgate, Londýn EC2N 3AS.
